هشدار به کاربران ایرانی؛ افزایش حساسیت صرافیهای خارجی به تراکنشهای کاربران ایرانی
در پی افزایش فشارهای نظارتی بر فعالیتهای مرتبط با کاربران ایرانی، گزارشهایی از سختگیری بیشتر برخی صرافیهای خارجی که به کاربران ایرانی خدمات میدهند، نسبت به منشأ تراکنشها منتشر شده است. این گزارشها همزمان با تحریم چند صرافی ارز دیجیتال ایرانی از سوی وزارت خزانهداری آمریکا مطرح شده و نشان میدهد برخی کاربران هنگام انتقال دارایی به پلتفرمهای خارجی، با توقف واریز و درخواست ارائه مدارک تکمیلی مواجه شدهاند.
بر اساس یکی از گزارشهای منتشرشده در شبکههای اجتماعی، یک کاربر ایرانی گفته که پس از انتقال دارایی از یک صرافی ایرانی به کیف پول شخصی و سپس ارسال آن به صرافی کوینکس (CoinEx)، با توقف واریز و درخواست ارائه اطلاعات هویتی، منبع درآمد و منشأ داراییها مواجه شده است. اگرچه این تجربه بهتنهایی به معنای تغییر رویه برای همه کاربران نیست، اما نشان میدهد استفاده از کیف پول واسط نیز لزوماً مانع بررسیهای تطبیق و مبارزه با پولشویی (AML) نخواهد شد.
افزایش حساسیت نسبت به تراکنشهای مرتبط با ایران
این تحولات در شرایطی رخ میدهد که رسانههایی مانند والاستریت ژورنال و شرکت تحلیلی تیآرام لبز (TRM Labs) اخیراً مدعی شدهاند از سال ۲۰۱۹ تاکنون بیش از ۳.۸ میلیارد دلار تراکنش مرتبط با نهادهای ایرانی از طریق کوینکس انجام شده است.
بر اساس این گزارشها، همین موضوع میتواند حساسیت نهادهای نظارتی و پلتفرمهای خارجی را نسبت به تراکنشهای دارای ارتباط احتمالی با ایران افزایش داده باشد. کوینکس این ادعاها را رد کرده، اما همزمان تغییراتی در سیاستها و محدودیتهای مربوط به کاربران ایرانی اعمال کرده است.
با توجه به افزایش نظارت بر تراکنشهای مرتبط با ایران، کارشناسان توصیه میکنند کاربران پیش از انتقال دارایی به صرافیهای خارجی، آخرین قوانین، محدودیتها و الزامات احراز هویت آن پلتفرم را بررسی کنند و احتمال درخواست توضیح درباره منشأ دارایی یا توقف موقت واریز را در نظر داشته باشند. همچنین، کاربران بههیچوجه مستقیماً از صرافی ایرانی به صرافی خارجی ارز منتقل نکنند و تا جای ممکن از نقلوانتقالات مشابه خودداری کنند.
